Desde enero, las entidades financieras deben informar transacciones superiores a $600.000 y saldos mayores a $2.000.000.
Los nuevos montos establecidos por ARCA
El organismo determinó los siguientes límites, que generan obligaciones de reporte:
- $600.000: Consumos con tarjetas de débito y movimientos totales de ingresos o egresos en billeteras virtuales dentro del país.
- $1.000.000: Acreditaciones bancarias totales en un mes, depósitos a plazo fijo, extracciones en efectivo y saldos en cuentas bancarias o billeteras virtuales.
- $2.000.000: Transferencias realizadas exclusivamente desde billeteras virtuales.
¿Qué deben informar las entidades?
Las instituciones alcanzadas por esta normativa, incluyendo bancos y plataformas digitales, están obligadas a reportar las transacciones que superen los umbrales indicados. Esto incluye consumos, movimientos de fondos, depósitos y saldos finales.
Particularmente, las billeteras virtuales deben detallar ingresos, egresos y transferencias relevantes. Este enfoque responde al auge de las plataformas digitales, cuyo volumen de transacciones ha crecido exponencialmente en los últimos años, lo que requiere mayor transparencia en sus operaciones.
