La mora de las familias alcanzó el 12,7% del sistema financiero y ya hay casi 6 millones de personas que dejaron de ser sujetos de crédito. En las entidades aseguran que el principal problema es la pérdida de poder adquisitivo y la suba de tasas, mientras que la deuda impaga de las pymes continúa en aumento.
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La morosidad en familias trepó al 12,7% en mayo: el 40% de los jóvenes tiene al menos un préstamo irregular
Fuentes del sistema financiero confirmaron a Ámbito que hoy el problema está siendo el arrastre de las tarjetas de crédito y que se concentra en mayor medida en el Gran Buenos Aires.
La morosidad de las familias alcanzó al 12,7% del sistema en mayo, según el anticipo de la consultora 1816, mientras que por el lado de las empresas pasó del 3,3% al 3,5% y en entidades no financieras escaló al 32,2%. Hacia adentro de los bancos, destacan que si bien el nivel de incobrabilidad de los hogares encontró un techo, el de las empresas sigue en alza por el avance de la deuda morosa en las pymes, según precisó Diego Rivas, CEO de Banco Galicia.
Como punto destacable, desde 1816 afirmaron que más del 27% de las personas que tomaron préstamos dejaron de ser “sujetos de crédito”, por estar en mora -incluyendo el crédito de entidades no financieras-. Esto implicaría que 5,8 millones de personas estén en condición de morosidad y no puedan acceder a créditos, según precisaron desde el Instituto Argentina Grande (IAG). Por ello, la consultora liderada por Adrian Rozanski y Mariano Skladnik no proyecta que el crédito a las familias sea «un motor muy relevante de la actividad económica (como lo fue en el segundo semestre de 2024 y el primer semestre de 2025)».
